BytePay AML Sistemleri ve Yasaklı İşlemler
AML Sistemleri
BytePay, uluslararası Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemelerine uyum sağlamak için Türkiye’de MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) ve uluslararası düzeyde FATF (Financial Action Task Force), FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) gibi yetkili kurumların kurallarına tam uyumluluk sağlamaktadır.
AML Sistemleri ve Kullanılan Teknolojiler
1. Chainalysis KYT (Know Your Transaction)
Anlık İşlem Takibi: Chainalysis KYT, tüm blockchain işlemlerini gerçek zamanlı olarak izler. Riskli veya yasadışı faaliyetlere bağlı işlemler otomatik olarak işaretlenir.
Risk Skorlaması: Her işlem, potansiyel risklere göre derecelendirilir ve yüksek riskli işlemler durdurularak MASAK ve diğer ilgili kurumlara bildirilir.
2. Notabene Travel Rule
FATF Travel Rule Uyumluluğu: Kripto varlık transferlerinde, gönderici ve alıcı bilgileri blockchain üzerinden güvenli bir şekilde paylaşılır.
Yasal Bilgi Paylaşımı: Notabene, MASAK ve diğer yetkili kurumlarla uyumlu şekilde işlem raporlaması yapar.
3. MASAK Uyumluluğu
Şüpheli İşlem Bildirimi: Tespit edilen şüpheli işlemler, Türkiye’de MASAK’a anında raporlanır.
Yasal Çerçeve: BytePay, MASAK’ın yayımladığı rehber ve düzenlemeler doğrultusunda şeffaf işlem politikaları izler.
4. KYC ve KYT Doğrulama
Kimlik ve Adres Doğrulama: Kullanıcılar, T.C. kimlik kartı ve adres bilgileri ile kimlik doğrulama süreçlerini tamamlamalıdır.
İşlem Takibi ve Raporlama: Tüm işlemler blockchain üzerinde izlenir ve gerektiğinde MASAK ile paylaşılır.
Yasaklanmış İşlemler
BytePay’de, FATF, FinCEN ve MASAK kuralları doğrultusunda aşağıdaki işlemler yasaktır:
1. Kara Para Aklama
Yasal olmayan kaynaklardan elde edilen fonların transferi.
2. Terör Finansmanı
Terör örgütlerine doğrudan veya dolaylı olarak sağlanan finansman.
3. Vergi Kaçırma
Vergiden kaçınma amacıyla yapılan yasadışı işlemler.
4. Uyuşturucu ve İnsan Kaçakçılığı Gelirleri
Yasadışı faaliyetlerden elde edilen fonların taşınması.
5. Dark Web İşlemleri
Dark web ile ilişkili hizmetler için yapılan ödemeler.
6. Sahtecilik ve Kimlik Hırsızlığı
Sahte kimlik kullanılarak yapılan işlemler.
7. Yasadışı Kumar ve Bahis
Türkiye’de ve uluslararası düzenlemelerde yasaklanmış olan kumar ve bahis işlemleri.
8. Yasaklı Ülkelerle İşlemler
FATF ve MASAK tarafından yüksek riskli ülkeler olarak tanımlanan bölgelerden yapılan işlemler.
Yasaklı Ülkeler
FATF Yüksek Riskli Ülkeler:
Kuzey Kore, İran, Myanmar, Suriye, Afganistan, Sudan.
ABD OFAC Yaptırımları:
Kırım, Küba, Venezuela (belirli kişiler ve kuruluşlar).
MASAK’a Uygun Yasaklı Bölgeler:
Türkiye’de MASAK’ın belirlediği uluslararası yaptırım listelerindeki ülkeler ve bireyler.
Banka İşlemleri ve Şeffaflık
Gönderen Bilgisi: Alıcının banka hesabında, gönderici olarak Bytedex Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketi görünür.
Gönderim Açıklaması: Gönderim açıklamasında, MASAK uyumlu şekilde BytePay işlem kodu bulunur. Bu kod, işlemlerin yasal takibi için oluşturulmuştur.
AML Sistemlerinin Sağladığı Güvenceler
Tam Şeffaflık ve İzlenebilirlik: Chainalysis KYT ve Notabene Travel Rule teknolojileriyle tüm işlemler izlenebilir hale getirilmiştir.
Yasal Uyumluluk: MASAK, FATF ve FinCEN gibi kurumların standartlarına tam uyum sağlanır.
Şüpheli İşlemler için Anlık Raporlama: Tespit edilen işlemler derhal MASAK ve ilgili otoritelere bildirilir.
Kullanıcı Güvenliği: Kimlik doğrulama süreçleri ve işlem izleme sayesinde BytePay kullanıcıları güvendedir.
BytePay, uluslararası ve yerel yasalara tam uyumluluk sağlamak için en ileri teknolojileri kullanmaktadır. Daha fazla bilgi için destek ekibimize ulaşabilirsiniz: bytepay@bytedex.io.
Last updated